क्या आप जानते हैं Index Fund kya hai इंडेक्स फंड कैसे काम करता है! इसमें निवेश करना चाहिए या नहीं? अगर आपके मन में यही सवाल उठ रहे हैं तो आप इन सब सवालों के जवाब पाने के लिए सही पोस्ट पढ़ रहे हैं! जैसा की हम सब जानते हैं भारत में दो Stock Exchange हैं पहला BSE (Bombay Stock Exchange) और दूसरा NSE (National Stock Exchange) इन दोनों के इंडेक्स हैं Sensex Index और Nifty Index.

Sensex Index जो 30 कंपनियों का Index है वहीँ Nifty, 50 Index कंपनियों के Stock का Index है! Index Fund इन्हीं Stock Exchange के बेंचमार्क पर आधारित होते हैं 

आज के इस पोस्ट में हम जानेगे इंडेक्स फंड क्या है Index Fund kya hai in Hindi इंडेक्स फंड कितने प्रकार के होते हैं Types of Index Funds इंडेक्स फंड कैसे काम करते है! इनमें कैसे निवेश करना चाहिए Index Fund mai Nivesh Kaise Kare और साथ में जानेंगे इंडेक्स फंड में निवेश करने से क्या फायदे होते हैं तो चलिए आगे बढ़ते हैं –

Index Fund kya hai in Hindi
Index Fund kya hai in Hindi

आइये जानते हैं इंडेक्स फंड क्या है – Index Fund in India & Types of Index Funds

इंडेक्स फंड क्या है – What is Index Fund in Hindi

इंडेक्स फंड वो फंड होते हैं जो Stock में निवेश करते हैं! बहुत सारे Stock मिलकर इंडेक्स फंड का निर्माण करते हैं! इंडेक्स फंड को इंडेक्स म्यूच्यूअल फंड के नाम से भी जाना जाता है! भारत में Sensex और Nifty 50 शेयर बाजार के मुख्य Index यानि सूचकांक है! इंडेक्स फंड किसी एक Stock Exchange पर निर्भर करता है!

इंडेक्स फंड उसी रेश्यो में invest करते हैं जिस रेश्यो में वो कंपनियां present होती हैं! Stock Market इंडेक्स या स्टॉक इंडेक्स अनेक कंपनियों के Stock की एक सूचि होती है जो हमें उस कंपनियों के स्टॉक का average बताता है! 

Stock में कंपनियां अपना शेयर बेचती हैं जो पहले से Index में शामिल हो! इसलिए investor को इंडेक्स फंड में निवेश करने से पहले Broker से सलाह लेने की जरूरत नहीं पड़ती है! इसमें मिलने वाला Return अंतर्निहित सूचकांक (जो स्टॉक इंडेक्स में शामिल हैं) द्वारा उत्पादित किये जाने वाले निवेश से जुड़ा हुआ होता है! 

एक विशेष Index की Securities में एक समान श्रेणी में इंडेक्स फंड निवेश करता है! इंडेक्स फंड को किसी Mutual Fund की तरह खरीदा और बेचा जा सकता है! यह investor को विश्व स्तर पर निवेश करने का अवसर देता है! इसका व्यय अनुपात कम होने की वजह से यह एक लम्बे समय तक अच्छा रिटर्न प्रदान करता है! 

इंडेक्स फंड कितने प्रकार के होते हैं – Types of Index Fund in Hindi

मुख्यतः दो Types के Index Funds होते हैं Short Term Index Fund और Long Term Index Fund

Short Term Index Fund

ये फंड कम अवधि के होते हैं! अधिकतर इनमें निवेश की गयी राशि को 1 साल के भीतर withdraw कर ली जाती है! इसमें निवेशक शेयर बाजार में Index के समान रिटर्न पाने का प्रयास करता है जिसमें जोखिम कम लेना प्रमुख है! 

Long Term Index Fund

ये फंड लम्बी अवधि के लिए होते हैं! इनमें रिटर्न लेते वक्त निवेशक को टैक्स में छूट दी जाती है! इंडेक्स फंड में लम्बी अवधि के Investor को ज्यादा priority दी जाती है! इसमें सभी Securities में निवेश किया जाता है! वो investor जो शेयर बाजार के हर रोज के उतार चढ़ाव के प्रति जागरूक नहीं हो पाते हैं! वो इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए ज्यादा उत्सुक रहते हैं! 

अभी तक हमने जाना Index Fund Kya Hai और ये कितने प्रकार के होते हैं Types of Index Funds अब आगे जानते हैं इंडेक्स फंड कैसे काम करता है!

इंडेक्स फंड कैसे काम करता है – Index Fund Kaise Kaam Karta Hai

Index Fund फंड मैनेजर के बेहतर प्रदर्शन और कम जोखिम को आधार बनाकर काम करता है! 

आइये एक उदाहरण के तौर पर समझ लेते हैं 

माना किसी एक निवेशक ने 100 रूपये ADFC Index Fund in India में निवेश किया! अब ADFC Index Fund ने निवेशक के फंड को Sensex Index में लगा दिया! जैसे कि हमने पहले आपको बताया Sensex में 30 कंपनियां लिस्टेड हैं! 

ADFC Index Fund ने निवेशक का 100 रूपये में से 15.5% Reliance Stock में, 11.50% HDFC Bank Stock में और 8.10% Infosys Stock में लगा दिया और बचा हुआ 64.9% Amount अन्य Sensex की Listed Stocks में लगा दिया! अब यहां पर जो रिटर्न Sensex इंडेक्स निकाल कर दे रहा है वही रिटर्न ADFC Index Fund निवेशक को ट्रांसफर कर देती है! 

तो इस तरह Index में एक निवेशक का निवेश एक अच्छे रिर्टन मिलने तक पहुँचता है!

इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें – Index Fund mai Nivesh Kaise Kare

इंडेक्स फंड में निवेश करने के दो ऑप्शन होते हैं पहला ETF Index Fund और दूसरा Mutual Index Fund.

ETF Index Fund – ETF का मतलब होता है Exhange Traded Fund अगर आप ETF Fund के द्वारा निवेश करना चाहते हैं तो इसके लिए आपको Broker से सम्पर्क करना होगा! जैसे Angel Broking, Sharekhaan Broking इत्यादि! इसमें निवेश करने के लिए minimum 1 Unit (100 शेयर) Share आपको खरीदना होगा! 

List of ETF Index Fund in India

  • HDFC ETF Sensex Index Fund
  • SBI Sensex Index Fund
  • ICICI ETF Sensex Index Fund
  • Nippon India Sensex Index Fund Plan
  • LIC MF Sensex Index Fund

Mutual Index Fund- इंडेक्स फंड में निवेश करने का यह सबसे आसान तरीका है! इसमें आपको किसी Broker या Demat Account की जरूरत नहीं होती है! आप किसी भी Mutual Fund House या किसी भी Mutual Fund की Website से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं!

किसी भी Mutual Index Fund में निवेश से पहले आपको ज्यादा सोचने की आवश्यकता नहीं होती है क्योंकि जिन इंडेक्स में आपका फंड निवेश होता है वो एक ही सूचकांक के अंतर्गत आती है! भले ही Fund House अलग अलग होगा किन्तु रिटर्न में समानता होगी! 

List of Mutual Index Fund in India

  • HDFC Nifty Mutual Index Fund plan
  • UTI Nifty Index Fund
  • SBI Nifty Mutual Index Fund
  • ICICI Pru Nifty Index Fund
  • Aditya Birla SL Nifty Index Fund

इंडेक्स फंड में किसको निवेश करना चाहिए – Index Fund mai Kisko Nivesh Karna chahiye

Index Fund Investment उन investor के लिए बेहतर हैं जो अच्छा रिटर्न तो चाहते हैं किन्तु Risk ज्यादा नहीं ले सकते हैं! जो investor एक लम्बे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं इंडेक्स फंड उनके लिए भी बहुत अच्छा है! 

अगर आप किसी Fix Deposit (जोखिम कम के लिए) में निवेश करते हैं तो भी आप Index Fund में निवेश कर सकते हैं क्योंकि यह Fix Deposit से ज्यादा रिटर्न आपको देता है! 

इंडेक्स फंड रिटर्न पर कितना टैक्स देना होता है – Index Fund Return par Kitna Tax dena hota hai

What is Return Tax in Index Fund in India

इंडेक्स फंड में मिलने वाले रिटर्न में दो तरह का Tax implement होता है! 

पहला STCG   Short Term Gains Tax इसमें आपको 15 % Flat Tax देना होता है! इसमें Units को 1 साल से पहले अगर Redeem करते हैं तो भी 15 % का Tax देना होगा!

दूसरा LTCG – Long Term Gains Tax इसमें 1 लाख तक कि छूट मिलती है! इससे आगे आपको Flat 10% Tax रिटर्न लेते वक्त देना होता है! इसमें Units को 1 साल के बाद Redeem करते हैं तो आपको 1 लाख तक छूट और आगे 10% Tax देना होगा!  

इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए क्या करना होगा – Index Fund mai Nivesh ke liye kya kare

इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए सबसे पहले आपको Demat Account और Treading Account खोलना होगा! Demat Account के साथ आपका बैंक Saving Account जुड़ा रहेगा! आप जब भी आप Share Market से Share purchasing करोगे तो Payment आपके Saving Account से आपके डीमैट अकाउंट में Transfer होगी और फिर डीमैट खाते से आपके Treading Account में Transfer होगी! 

जब Sale & purchase खत्म हो जाएगी तो वो शेयर फिर आपके Demat Account में Transfer हो जायँगे! फिर जब आपकी मर्जी आप उसे अपने Saving Account में Transfer कर सकते हैं! 

इंडेक्स फंड में निवेश करने से क्या फायदे हैं – Index Fund mai Nivesh karne se kya Fayda hai

  • इंडेक्स फंड का सबसे मुख्य फायदा होता यह होता है कि यह निवेश के Portfolio को Diversify कर देता है! जिससे जोखिम की संभावना कम हो जाती है! यानि एक कम्पनी के शेयर में कमजोरी आयी तो दूसरे शेयर में निवेश कर सकते हैं! इससे एक तरह का संतुलन बना रहता है! 
  • निवेशक यही चाहते हैं कि Risk कम हो और Return बेहतर मिले इसलिए इंडेक्स फंड का विकल्प लिया जाता है जो एक बेहतर विकल्प माना जाता है! 
  • Index Fund में निवेश करना Manage Fund से सस्ता होता है और प्रबंधन शुल्क के नाम पर कोई अन्य शुल्क नहीं लिया जाता है! 
  • इंडेक्स फण्ड के जरिये प्रत्येक महीने तय राशि के अनुसार निवेश किया जा सकता है! इसलिए बाजार गिर रहा होगा तो inventor को ज्यादा यूनिट और बाजार में तेजी होने पर कम यूनिट मिलेंगी! 
  • इंडेक्स फंड में विभिन्न क्षेत्र में निवेश करने से बचा जा सकता है इसलिए अलग अलग Stock के पीछे भागने की जरूरत नहीं होती है! 

इन्हें भी पढ़ें 

Warren Buffett के निवेश के कुछ टिप्स – Warren Buffett Index Fund Tips  

दुनिया के मशहूर दिग्गज निवेशक Warren Buffett ने Share Market में हमेशा Index Fund निवेश के दो बड़े महत्वपूर्ण टिप्स दिए हैं! पहला कभी पैसा नहीं गंवाना है! दूसरा पहली वाली बात को हमेशा याद रखना है! शायद इसी लिए Warren Buffett 89 साल की उम्र में दुनिया के अमीर लोगों में शामिल हैं! 

Warren Buffett ने Index Fund निवेश के कुछ और Tips दिए हैं (Index Fund Tips) 

> सिर्फ निवेश के लिए ही निवेश नहीं करना चाहिए! 

> अखबारों की सुर्ख़ियों को निवेश का आधार न बनायें! 

> हमेशा लम्बी दौड़ के लिए तैयार रहें!

> निवेश उसी स्टॉक में करें जो ठोस और मजबूत हो! 

हमने क्या सीखा और जाना 

आज के Index Fund kya hai इस हिंदी पोस्ट में हमने जाना इंडेक्स फंड क्या है What is Index Fund in Hindi यह कितने प्रकार का होता है Types of Index Fund in Hindi इंडेक्स फंड में कैसे निवेश किया जा सकता है Index Fund mai Nivesh Kaise Kare इसमें किसको निवेश करना चाहिए! 

साथ में हमने जाना इंडेक्स फंड रिटर्न पर कितना टैक्स देना होता है और इंडेक्स फंड के क्या फायदे हैं! इस article से जुड़े कोई भी महत्वपूर्ण सुझाव हों तो आप निचे comment box में जाकर जरूर दें! 

हमें उम्मीद हैं इंडेक्स फंड क्या है Index Fund kya hai in Hindi इस पोस्ट से आपको बहुत कुछ जानने को मिला होगा! आप हमारे इस Blog को Subscribe भी अवश्य कर लें और इस article को अन्य Facebook, Twitter और Other Social Platform पर शेयर अवश्य करें! 

पूरा पोस्ट पढ़ने हेतु आपका बहुत बहुत धन्यवाद!

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